【ヘッジファンド】富裕層がヘッジファンドに投資する理由はなぜ？
ヘッジファンド（Hedge fund）への投資は年々拡大しており、世界的に見るとその金額は268兆円に上ります。日本でもヘッジファンドへの投資は徐々に拡大していて、投資残高は2.2兆円と次々と普及されています。
ヘッジファンドとは？
そもそもヘッジファンドとはなんなのか？なんとなく理解していても、詳しく理解している人は少ないと思います。
ヘッジファンドを理解するには、「ヘッジ」、「ファンド」の意味を理解することから始まります。
ヘッジ（Hedge）…避けるを意味する。資産運用においてはリスクをできる限り軽減するという行為をさします。
ファンド（fund）…投資家から集めた資金で投資を行い、利益を追求して分配する仕組みのことです。
つまり、新たな視点からの取引を試みて、リスクをできるだけ避けながら利益を追求するということになります。
普通の投資とヘッジファンドの違い
投資信託は一般市民に募集され、誰でも投資に参加できるイメージがあります。それに対して、ヘッジファンドは、機関投資家や富裕層のみが募集の対象となっていて、限られた人しか投資することができません。
なぜこのような募集対象となっているのかというと、最低投資単価が一千万円以上なので、かなり敷居が高いことがこの投資のポイントです。
高額なやり取りとなっているので、ヘッジファンドの雇用者がファンド側に高額な投資をすることが一般的です。ヘッジファンドは運用方法に種類が多く、あらゆる手法であらゆる投資を行うことが可能となっています。
また、出資した投資者は一年目で出資金を返してもらうことができないのが一般的とされています。毎年の限られた時点でしか出資金を返してもらえないのは、業界の慣習として見られています。
成功報酬の仕組みは、ヘッジファンドに出資するには、固定手数料2％、成功報酬が値上がり益の20％と運営担当と約束する習慣があります。
ヘッジファンドの問題視されている点
ヘッジファンドは、投資信託のように監査官庁に届け出る義務がないため、運用の実態を把握することが難しくなります。
先ほど説明したように出資者の出資金が限られた時点でしか返してもらえなく、ヘッジファンドはレバレッジをかけて元本の数十倍の金額で取引しているため、いざ金融市場で問題が発生した場合、出資者たちによる集中的な返金の請求で、ヘッジファンドが金融資産をうらなければいけなくなり、金融市場を騒がせるという事態が起こりうるということです。
ヘッジファンドの特徴
そもそも、厳選されたヘッジファンドは一般非公開の案件となっています。世界的に有名なヘッジファンドには投資家が殺到するため、新規投資の受付をクローズする場合も多いです。
ヘッジファンドに投資を考えている人は希少な有料資産を見つけることができたら、即決できる心意気が必要です。
ヘッジファンドの発祥
その昔、ヨーロッパの元貴族などの大金持ちが、財産をどうやって子孫に残そうかと考えた時に、安全な資産運用を行っている専門家に任せたことがヘッジファンドの始まりです。
信用できる専門家に資産を増やさなくていいから、減らさないでほしいとお金を預けたのがきっかけです。ヘッジファンドの基本的な考え方は、もともとお金を増やすためのものではないのです。
その後、ヘッジファンドの技術は発展していき、大きな利益を狙うようなヘッジファンドも出現してきました。
そして、預かったお金を増やすことに成功したケースがでてきました。その結果、「預かったお金を増やします」という謳い文句のヘッジファンドや詐欺に近いものまで、いろいろなヘッジファンドが登場し、ヘッジファンドのイメージは経済ニュースで報道されるような結果になったのです。
富裕層がヘッジファンドに投資する理由はなぜ？
富裕層がヘッジファンドに投資する理由は、少ない利益で資産を維持することができたり、ものによっては大きな利益を狙うことができるからです。
富裕層の方は、お金の使い方に困っている方が非常に多いです。そんなときに信頼できる専門家にお金を預けてヘッジファンドを始める人が多くいます。
ヘッジファンドは情報の出所が非常に少なく怖いイメージを持っている人がいるかも知れませんが、お金の使い方に困っている方はヘッジファンドについて理解することで、効率的な資産運用ができるかもしれません。
まとめ
ヘッジファンドは、小リスクで資産運用ができることが魅力です。ハイリスクハイリターンのものもあるので、始める前にはよく考えて投資する必要がありそう。
また、人気のあるのもはすぐに投資家が殺到してクローズされてしまうので、即決力も大事です。
ヘッジファンドは情報が非公開となっていて、調べても辿りつくことは難しいと思いますが、気になった方はこちらのサイトをチェックしてみてください。